在保險(xiǎn)報(bào)告常見(jiàn)問(wèn)答
保險(xiǎn)報(bào)告里政策引用太死板像念文件怎么改？
政策不是貼膏藥，是解扣子的針。你得先寫(xiě)清客戶卡在哪一步，再甩出那條政策，最后補(bǔ)一句“所以現(xiàn)在得補(bǔ)交體檢報(bào)告”。別一上來(lái)就引文號(hào)，把“根據(jù)銀保監(jiān)發(fā)〔2022〕15號(hào)文”改成“監(jiān)管去年劃了新線，現(xiàn)在健康告知要查三年用藥記錄”。政策原文只摘?jiǎng)釉~和時(shí)限，其余全用人話串起來(lái)。
保險(xiǎn)報(bào)告里數(shù)據(jù)堆成山怎么理出主線？
數(shù)據(jù)不是往那兒一擺就叫報(bào)告，得像篩沙子一樣，先拎出三五個(gè)關(guān)鍵數(shù)字當(dāng)骨架，剩下的全當(dāng)血肉往里填。你寫(xiě)的時(shí)候盯著客戶最痛的那個(gè)點(diǎn)，所有數(shù)據(jù)都得往這上面靠，不沾邊的直接砍掉。表格別整一頁(yè)一頁(yè)的，挑兩三個(gè)最有說(shuō)服力的塞進(jìn)正文，其余放附錄。文字解釋數(shù)據(jù)時(shí)，別說(shuō)“數(shù)據(jù)顯示”，直接說(shuō)“賠案超六成卡在核保環(huán)節(jié)”。
保險(xiǎn)報(bào)告里專業(yè)術(shù)語(yǔ)太多客戶看不懂怎么辦？
術(shù)語(yǔ)不是勛章，是絆腳石。你寫(xiě)的時(shí)候假裝對(duì)面坐的是剛投保的大姐，她說(shuō)不懂你就得重寫(xiě)。把“逆選擇風(fēng)險(xiǎn)”換成“有人專挑快出事的?！?，把“準(zhǔn)備金計(jì)提”說(shuō)成“公司提前存的錢夠不夠賠”。術(shù)語(yǔ)第一次出現(xiàn)必須帶半句人話解釋，后面再提才用簡(jiǎn)稱。別怕啰嗦，啰嗦是讓客戶看懂的唯一捷徑。
