銀行支行網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

報(bào)告屬性

報(bào)告正文

20__年一季度，我支行十分重視風(fēng)險(xiǎn)管控工作，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)要求的管理辦法和制度的前提下，我支行細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)管理，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理并進(jìn)的經(jīng)營(yíng)策略，現(xiàn)將具體工作匯報(bào)如下：

一、內(nèi)控管理方面

我支行一直將內(nèi)控管理工作放在突出的位置，逐條逐項(xiàng)將各項(xiàng)管理規(guī)范內(nèi)控要求進(jìn)行落實(shí)與學(xué)習(xí)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的隱患問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改，對(duì)整改不到位的地方向相關(guān)部門反饋，建立內(nèi)控、案防學(xué)習(xí)文件和整改檔案，建立重大事件應(yīng)急預(yù)案及處置方案，切實(shí)做到有查必改，使各項(xiàng)措施真正落實(shí)到實(shí)處；加強(qiáng)支行反洗錢監(jiān)督力度，規(guī)范反洗錢管理流程；積極開(kāi)展員工排查工作，對(duì)支行員工“八小時(shí)以外”的行為進(jìn)行深入排查，從側(cè)面了解、關(guān)注員工的思想動(dòng)態(tài)。

二、制度管理方面

支行員工熟知《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行業(yè)務(wù)制度》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，能正確掌握業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，管理人員能了解全行金融案件治理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施和特發(fā)事件應(yīng)急處置等，并且對(duì)業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)及防控措施以及相關(guān)規(guī)章制度和工作要求等內(nèi)容熟悉。對(duì)日常管理檢查、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)排查、審計(jì)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問(wèn)題都能及時(shí)整改落實(shí)。特別對(duì)柜員工號(hào)使用、開(kāi)戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、大額支付的授權(quán)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)，堅(jiān)決斷絕串崗、混崗或違規(guī)兼職等問(wèn)題的發(fā)生。同時(shí)我支行每日至少一次對(duì)大額、反洗錢系統(tǒng)客戶進(jìn)

行跟蹤核實(shí)；每旬至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證等進(jìn)行盤核；每月至少一次對(duì)開(kāi)戶、掛失、大額存取、大額現(xiàn)金、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)章戳、設(shè)施設(shè)備進(jìn)行自查；每季度至少一次對(duì)支行整體風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行總結(jié)分析。做到嚴(yán)格把控支行各項(xiàng)管理制度。

三、安全保衛(wèi)方面

支行配備一名保安和安全員，并制定各崗位職責(zé)，支行每月都開(kāi)展一次安全學(xué)習(xí)和安全演練，每位員工都能熟悉各項(xiàng)演練預(yù)案和安全器具的使用；支行案防設(shè)施設(shè)備都符合相關(guān)制度要求，_月__日監(jiān)控系統(tǒng)出現(xiàn)故障，及時(shí)向保衛(wèi)部進(jìn)行報(bào)告并及時(shí)更換。為此我支行對(duì)安全設(shè)備設(shè)施進(jìn)行安全自查，從中發(fā)現(xiàn)不少問(wèn)題，能及時(shí)整改的已整改，不能及時(shí)整改的已書面形式報(bào)告保衛(wèi)部。案防器材都能正常使用，支行每月20日都會(huì)對(duì)110報(bào)警系統(tǒng)進(jìn)行測(cè)試。

四、員工培訓(xùn)教育方面

支行實(shí)行每日晨會(huì)提示風(fēng)險(xiǎn)防范點(diǎn)，每周例會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)，為加強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)知識(shí)教育，加強(qiáng)安全生產(chǎn)教育工作，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)和演練，提高員工安全防范意識(shí)，提高員工異常事件的應(yīng)急處置能力。現(xiàn)按照上級(jí)案防要求對(duì)演練錄像進(jìn)行拷貝保存以待上級(jí)檢查。支行能嚴(yán)格把控各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)、完善各項(xiàng)服務(wù)管理制度，在規(guī)范員工工作流程和服務(wù)行為下強(qiáng)化自律約束、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不斷提高支行整體風(fēng)險(xiǎn)管理能力，努力將風(fēng)險(xiǎn)降到最低，確保我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。

滁州市分行：

20__年三季度定遠(yuǎn)縣支行接受了系統(tǒng)內(nèi)滁州市分行審計(jì)部對(duì)定遠(yuǎn)縣郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的日常頻次現(xiàn)場(chǎng)檢查，同時(shí)協(xié)助配合審計(jì)部開(kāi)展了對(duì)定遠(yuǎn)縣支行“20__年度縣（市）支行內(nèi)控評(píng)價(jià)”活動(dòng)。接受系統(tǒng)外中國(guó)人民銀行定遠(yuǎn)縣支行為期5天的“____年反洗錢工作開(kāi)展情況”檢查，現(xiàn)將定遠(yuǎn)縣支行二0一一年第三季度的風(fēng)險(xiǎn)情況分析、匯報(bào)如下：

一、20__年第三季度我行各類風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

（一）操作風(fēng)險(xiǎn)狀況

1、網(wǎng)點(diǎn)硬件設(shè)施的配備向前邁進(jìn)一大步，但問(wèn)題是在設(shè)備配備前或同時(shí)未能對(duì)此設(shè)備的規(guī)范使用范圍進(jìn)行培訓(xùn)與指導(dǎo)，致使絕大部分網(wǎng)點(diǎn)將身份證鑒別儀、長(zhǎng)短波鑒別儀完全作為一種擺設(shè)，經(jīng)辦柜員辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)履行未能履行鑒別義務(wù)。

2、定遠(yuǎn)多數(shù)郵政代理網(wǎng)點(diǎn)柜員存在“儲(chǔ)蓄專用章”與“業(yè)務(wù)專用章”、“轉(zhuǎn)訖”與“現(xiàn)金訖”章使用范圍模糊，實(shí)際使用錯(cuò)誤現(xiàn)象。

3、重空憑證保管、使用方面存在操作風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)本季度對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)場(chǎng)檢查情況來(lái)看，網(wǎng)點(diǎn)存在重空憑證未能按制度規(guī)定的要求進(jìn)行使用、作廢等處理；匯兌聯(lián)網(wǎng)取款通知單

空白結(jié)存數(shù)網(wǎng)點(diǎn)時(shí)有賬實(shí)不符。

4、網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)權(quán)限制度名存實(shí)亡，時(shí)有綜柜令牌公開(kāi)在網(wǎng)點(diǎn)由普柜保管、使用；時(shí)有綜柜使用他人普柜工號(hào)臨柜勞業(yè)；時(shí)有兩人共用一人工號(hào)營(yíng)業(yè)等等。

（二）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)狀況

1、隨著銀行服務(wù)理念的強(qiáng)化，網(wǎng)點(diǎn)柜面人員及專職營(yíng)銷人員的規(guī)范化的宣傳、服務(wù)正在逐步形成中，但由于過(guò)往業(yè)務(wù)的辦理、管理方面存在的.遺留問(wèn)題時(shí)有帶來(lái)郵儲(chǔ)銀行信譽(yù)的負(fù)面影響。

2、因一些柜員業(yè)務(wù)人員的服務(wù)態(tài)度或言語(yǔ)或業(yè)務(wù)行為不恬當(dāng)，致使一些客戶可能在辦理某類業(yè)務(wù)時(shí)往返于幾個(gè)網(wǎng)點(diǎn)間，未能真正落實(shí)“誰(shuí)受理，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的首問(wèn)負(fù)責(zé)制，致使客戶投訴的的概率可能上升。

3、通過(guò)近期人民銀行定遠(yuǎn)縣支行對(duì)我行的反洗錢檢查情況來(lái)看，存在網(wǎng)點(diǎn)柜員、后臺(tái)監(jiān)控崗各有不同程度的對(duì)業(yè)務(wù)制度的不了解，更談不上掌握并應(yīng)用了，這就可能造成同一客戶同一類業(yè)務(wù)在不同經(jīng)辦柜員處辦理，需提供和滿足的條件要求不同，可能致使客戶的吵鬧近而影響我行聲譽(yù)。

二、20__年第三季度我行各類風(fēng)險(xiǎn)狀況的分析及管控措施

（一）操作風(fēng)險(xiǎn)狀況分析及管控措施

1、建議營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上級(jí)管理部門加強(qiáng)對(duì)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，

尤其是對(duì)客戶身份及提供的交易憑證的鑒別，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)操作層面需使用的設(shè)施要進(jìn)行手把手演示，確保每個(gè)柜員都能掌握設(shè)施的規(guī)范使用，設(shè)每臺(tái)設(shè)備都發(fā)揮其應(yīng)有的作用。

2、組織所有儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)人員進(jìn)行一次對(duì)皖郵銀發(fā)？____？290號(hào)文的學(xué)習(xí)。內(nèi)容是省分行轉(zhuǎn)發(fā)總行《關(guān)于印發(fā)＜中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行業(yè)務(wù)印章管理辦法（試行）＞的通知》。

3、嚴(yán)格要求銀行憑證管理部門對(duì)網(wǎng)點(diǎn)重空憑證的請(qǐng)領(lǐng)、使用、作廢/上繳等操作進(jìn)行把關(guān)審核，督促指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范“使用”重空憑證。

4、要求各類網(wǎng)點(diǎn)的上級(jí)主管部門對(duì)各層面業(yè)務(wù)檢查出的有關(guān)三級(jí)權(quán)限制度執(zhí)行不力的問(wèn)題進(jìn)行統(tǒng)一梳理，并采取嚴(yán)懲措施，扼制“不良作為”的漫延。

（二）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)狀況分析及管控措施

強(qiáng)化系統(tǒng)功能。強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)、后臺(tái)監(jiān)控崗人員的對(duì)新業(yè)務(wù)制度的學(xué)習(xí)氛圍，杜絕個(gè)人業(yè)務(wù)素養(yǎng)高低不齊所致客戶投訴。理性處理業(yè)務(wù)糾紛，確保郵政儲(chǔ)蓄銀行在社會(huì)上的良好聲譽(yù)。

定遠(yuǎn)縣支行

報(bào)告格式怎么寫