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      Q

      反洗錢報告里資金來源說明怎么寫才不露怯?

      已幫助 236 人解決問題
      A

      別寫“客戶自述”“來源于經(jīng)營所得”,得寫清楚錢從哪張卡、哪個賬戶、哪天、以什么名目進來的。上游合同編號、發(fā)票號、銀行回單號,至少塞兩個進去。來源模糊的,直接標“未提供有效憑證”,別硬圓。

      高分寫作經(jīng)驗

      嵌入具體憑證編號
      38.4%用戶推薦
      標注憑證缺失位置
      25.4%用戶推薦
      區(qū)分客戶陳述與已驗證事實
      20.2%用戶推薦
      用時間+賬戶+用途三要素定位資金
      12.4%用戶推薦
      不虛構(gòu)驗證過程
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      推薦寫法

      數(shù)據(jù)顯示,有38.4%的用戶認為,首選的寫法是嵌入具體憑證編號,40.6%%的用戶傾向選擇1700-1999字,而35.7%%的用戶選擇2000-2300字,25.8%%選擇2301-2600字。新手最容易踩的坑是用“客戶解釋”代替證據(jù),把主觀陳述當客觀事實寫進正文。

      適用對象

      對公客戶經(jīng)理、信貸審查員、資金結(jié)算崗、反洗錢專崗

      新手常犯的誤區(qū)

      用“客戶解釋”代替證據(jù),把主觀陳述當客觀事實寫進正文。

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