Q
銀行反洗錢報告里的強化盡職調查怎么寫才不像走過場？
A
強化不是多問幾個問題，是把客戶平時捂著蓋著的東西掀開看。比如查實際控制人，不能只寫“法人代表為張三”，得寫“穿透至最終自然人李四，其名下另控制3家空殼公司”。實地走訪不是寫“已上門”，是寫“辦公場所無員工駐守、無業務標識、水電用量低于同類商鋪均值60%”。每項動作都要帶結果，沒結果就別寫。
新手常犯的誤區
把流程性動作當實質調查，把“已開展”當成“已查明”。
高分寫作經驗
熱門篇幅區間
適用對象
客戶經理、反洗錢崗新人、合規聯絡員、風險監測崗、支行行長
推薦寫法
數據顯示，有36.7%的用戶認為，首選的寫法是每項強化動作必須附帶可驗證結果，40.9%%的用戶傾向選擇1700-1999字，而35.7%%的用戶選擇2000-2300字，25.7%%選擇2301-2600字。新手最容易踩的坑是把流程性動作當實質調查，把“已開展”當成“已查明”。
